胤源

个人财务顾问(新加坡)

投资 | 保险 | 储蓄 | 传承 | 遗嘱与信托

收入替代

在收入生成阶段,若生活中发生意外事件,收入替代对于维持家庭生活方式至关重要。量身定制的解决方案能够确保您的收入持续支持财务承诺、投资和企业的可持续发展。即使您的收入超过标准保障门槛,我们的解决方案依然能够提供所需的安全保障。这些量身定制的解决方案旨在维护您家庭的生活方式及未来发展。

储蓄与投资

我们提供多种解决方案,以帮助您实现储蓄目标。定制的投资策略将风险、回报和流动性进行有效平衡,确保您的投资组合在房地产、私募股权、艺术品及对冲基金等资产类别中实现多元化。通过全面的财务规划,您可以最大限度地提高税收效率、资本保值和增长潜力。借助个性化方案,您将能够把握独家机会,例如风险投资或定制金融产品,以实现短期流动性与长期财富增值。我们的专业支持将使您的投资策略与个人目标、遗产规划以及全球市场状况保持一致。

教育规划

确保下一代接受世界一流的教育需要经过细致的规划。在孩子们尚处于襁褓之时便设立教育基金,可以为他们在众多选择中脱颖而出的机会奠定基础。面对顶尖学校和大学学费的不断上涨,教育基金能够确保他们持续获得优质的教育机会,同时也能兼顾国际学校、寄宿学校以及私人辅导等多样化选择。

医疗/健康保险

根据您的独特需求,我们提供量身定制的综合医疗保险,以确保您和您的家人能够获得全球最佳的医疗保健服务。通过私人医疗计划,您将享受到包括顶级专家、优质医疗设施,甚至医疗转运服务在内的全面保障。

退休规划

战略性的退休规划对于保护您的生活方式和遗产至关重要。经过精心设计的退休计划将充分考虑税收效率、通货膨胀以及未来市场状况。我们为您制定的退休规划不仅能够有效保护您的资本,还能提供稳定的收入流,以确保您在晚年享有财务自由。

遗嘱、信托和遗产规划

遗嘱与信托是财富分配的重要工具,不仅能够有效控制资产的分配,还能在法律复杂性和纳税义务方面达到最小化的效果。复杂的信托结构能够有效保护资产免受债权人的侵害,降低遗产税的负担,并为将财富传承给后代提供灵活性。这些工具,无论是在国内还是离岸信托中,都为个性化的财富管理和控制提供了良好的途径,确保您的遗产按照您的意愿进行分配。此外,一份经过深思熟虑的遗嘱可以进一步补充这一策略,明确分配方案,避免潜在的争议,从而为您的继承人有效保护财富与遗产。

(超)高净值解决方案

流动性规划 | 财富结构 | 移民移居 | 继承 | 财富传承规划

  • 流动性规划

    有效的流动性规划能够确保在不干扰您的长期投资策略的前提下,及时获得现金。我们的客户常常面临流动性不足的挑战,尤其是在对企业、房地产或私募股权进行了大量投资的情况下。个性化的流动性计划可以为生活方式需求、投资机会或不可预见的负债提供所需的灵活性,同时保持与您更广泛的财务目标的一致性。

  • 财富结构

    财富结构是指建立一个有效的框架,以实现财富在代际间的保存与增长。这一过程包括通过信托、控股公司及国际税务规划来优化您的资产配置。量身定制的财富结构不仅有助于最大限度地减少纳税义务,还能有效保护资产免受法律风险,确保您的财富与长期目标保持一致。

  • 移民移居

    移至新的司法管辖区可能会引发一系列复杂的财务、法律和税务问题。因此,进行专门的规划以评估跨境财富管理、居住要求和税务风险的影响显得尤为重要。我们的移民服务整合了资产保护与家庭需求,确保在不影响您的财富的前提下,实现顺利的过渡。

  • 继承

    继承计划旨在确保您的财富能够按照您的意愿顺利传承。家族在全球资产、企业控股及家族动态方面往往具有独特的复杂性。一个稳健的继任计划需要综合考虑继承法、家族治理结构和节税转移的策略,为子孙后代提供清晰的指引与持续的支持。

  • 财富传承规划

    建立持久的遗产需要进行深思熟虑的规划,这一过程不仅限于财富的积累,还涉及资产的保护,跨代的价值观、家族治理及慈善愿景。从建立家族办公室到创建慈善基金会,财富传承规划还重点关注减轻税收负担和维护家庭和谐,通过整合个性化的财富转移策略,以确保您的贡献与影响力能够在世代之间得以延续。

  • 量身訂製的解決方案

    該公司透過廣泛的保險公司和最適合滿足客戶特定需求的產品,為客戶提供客製化的保險解決方案。

  • 規劃專業

    公司擁有一支高素質的財務規劃專業顧問團隊,對各類產品擁有豐富的知識。他們擅長與客戶互動,了解他們的目標並提供客製化解決方案。

  • 強而有力的治理

    公司遵循系統性的招標流程,考慮個人和市場的需求。這種方法確保了金融機構及其客戶的利益都受到保護。

  • 專注的客戶服務

    本公司致力於為客戶提供持續的支援和服務。其團隊定期審查和評估其計劃,以確保它們保持適當並符合不斷變化的需求和目標。